反洗錢是個啥呀？
聽著和我們關系不大呀？
感覺離我們遙遠。
實際上，
洗錢風險“十面埋伏”
生活中一不小心
則容易陷入洗錢圈套
反洗錢不僅關系國家經濟安全，
還關乎我們每個公民的切身利益。
讓我們一起了解反洗錢知識
構筑反洗錢防線吧！
一、什么是洗錢？
簡單來說，就是把不合法的“黑錢”通過一系列手段變成看上去合法的金融資產。
貪污、賭博、詐騙、勒索等犯罪手段獲得的非法收益就是黑錢。
洗錢往往伴隨著上游犯罪，依據《刑法》第一百九十一條規(guī)定，洗錢罪的上游犯罪主要有這么七類:
洗錢罪的行為主要表現(xiàn)為五個方面：
除了傳統(tǒng)的通過金融系統(tǒng)轉移，資產投資、虛擬貨幣買賣、藝術品拍賣、網絡打賞、典當、賭博等掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的行為都可能被認定為洗錢的手段，一不小心，就會被追究相應的刑事責任。
二、金融消費者為何為反洗錢助力?
洗錢手法紛繁復雜，金融消費者一定要守住道德底線，堅決不能成為“洗錢”環(huán)節(jié)中的一份子。
1、選擇安全可靠的金融機構
2、不要出租或出借自己的身份證件、賬戶、銀行卡、U盾和支付二維碼
3、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
4、勇于舉報洗錢行為
三、出租出借證件可能會導致的后果
1、他人盜用您的名義從事非法活動
2、協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資犯罪
3、您可能成為他人金融詐騙犯罪的“替罪羊”
4、您的誠信狀況受到合理懷疑
5、您的聲譽和信用記錄因他人的不當行為而受損
小貼士：我國《反洗錢法》特別規(guī)定任何單位和個人都有權向中國人民銀行以及公安機關舉報洗錢活動。同時規(guī)定接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。
